Het begrip estate planning onder aandacht van Laxmiguru

December 23, 2013 No Comments

Estate is het Engelse woord voor nalatenschap. Estate Planning is een begrip welke wordt gebruikt voor de advisering over de juridische en fiscale begeleiding van de overgang en het in stand houden van (familie)vermogens. Het doel van Estate Planning is het fiscaal zo voordelig mogelijk overdragen van vermogen aan de erfgenamen. Bij Estate Planning wordt tijdens het leven al maatregelen genomen om de toekomstige nalatenschap zo klein mogelijk te maken en daarmee het te betalen successierecht te beperken.

Schenkingsrecht
Schenkingsrecht speelt bij het overhevelen van vermogen tijdens het leven. De fiscus heeft bepaalde regels opgesteld voor het overhevelen van vermogen. Een financieel planner kan u hierbij goed informeren.

Erfrecht
Het erfrecht komt eigenlijk pas aan de orde op het moment van overlijden van de erflater. Dit betekend niet dat er niets geregeld kan worden om de belastingheffing te beperken. Juist op dit gebied zijn veel maatregelen te treffen. Hierbij valt te denken aan het al dan niet opstellen van een testament. Indien er niet gekozen wordt voor een testament wordt de ‘wettelijke verdeling’ als norm gehanteerd. Wordt er wel gekozen voor een testament, dan zijn er vele verschillende vormen van testamenten zoals het keuzetestament, vruchtgebruik testament en Estate planningstestament. Welk type testament geschikt is voor u, is afhankelijk van veel verschillende factoren. Het is belangrijk om dit met een  financieel planner door te nemen aangezien de gevolgen van een testament verstrekkend kunnen zijn.

Huwelijksvermogensrecht
Het huwelijksvermogensrecht heeft grote invloed op de manier van vererven. Het gaat hierbij in principe om twee stromingen:

Gehuwd in gemeenschap van goederen
Gehuwd op huwelijkse voorwaarden

Op het moment van overlijden is het zeker van belang welke vorm van gemeenschap er bestaat. Valt alles (of de helft) van alle totale bezittingen in de nalatenschap of slechts dat gedeelte conform de huwelijkse voorwaarden? De hoogte van de nalatenschap is bepalend voor de te betalen successiebelasting. Het huwelijksvermogensrecht speelt hierbij dus een grote rol. Indien u gehuwd bent, bespreek dan de mogelijke gevolgen hiervan met uw financieel planner.

Uw financieel planner kan u op dit gebied helpen om de juiste beslissing te nemen, daarnaast kan uw financieel planner een goed onderbouwd financieel plan voor u samenstellen. Hierbij worden uw wensen en doelstellingen voor de korte en lange termijn geformuleerd. Ook wordt er gekeken naar de manier waarop u deze financiële doelen kunt bereiken.

There is no ads to display, Please add some
Tags: banken, plannerBeleggen